Контроль дебиторки до отгрузки:как устроить решение
Контроль дебиторки до отгрузки - это проверка заказа по кредитному лимиту, просроченной задолженности и зарегистрированным оплатам до того, как товар покинет склад. Результат проверки должен приводить к разрешению, блокировке или управляемому согласованию исключения.
Aktashwater: дебиторская задолженность в разрезе товарных групп
Credit gate до движения товара
Заказ получает решение, причину и владельца следующего шага.
Выберите демонстрационный сценарий. Проверка связывает заказ с подтверждённой кредитной позицией клиента и возвращает один из четырёх управляемых результатов.
SMARTUP · CREDIT GATEОтгрузка разрешена
ORDERALLOW
Заказ
Сумма заказа находится в пределах доступной позиции
Открытый долг
Открытые документы учтены в финансовом срезе
Просрочка
Просроченная задолженность не зафиксирована
Оплата
Дополнительное подтверждение оплаты не требуется
Доступный лимит
После заказа остаётся доступный лимит
ALLOW
Заказ соответствует согласованным условиям
Применённое правило
Лимит и срок оплаты прошли проверку
Владелец
Склад получает однозначный статус
Следующий шаг
Продолжить согласованный процесс отгрузки
Отгрузка разрешена
SMARTUP · CREDIT GATEЗаказ удержан
ORDERHOLD
Заказ
Новый заказ создан при открытом обязательстве
Открытый долг
В срезе есть непогашенные документы
Просрочка
Согласованный срок оплаты нарушен
Оплата
Подтверждённое поступление не найдено
Доступный лимит
Свободный лимит не отменяет правило просрочки
HOLD
Просрочка останавливает следующий шаг
Применённое правило
Сработало ограничение по сроку задолженности
Владелец
Кредитный контролёр или финансовый менеджер
Следующий шаг
Разобрать причину и определить действие по долгу
Заказ удержан
SMARTUP · CREDIT GATEТребуется решение
ORDERREVIEW
Заказ
Коммерчески важный заказ вышел за обычное условие
Открытый долг
Текущая позиция клиента приложена к запросу
Просрочка
Возраст и состав долга доступны согласующему
Оплата
Ожидаемая оплата фиксируется только как основание запроса
Доступный лимит
Нужно полномочное решение сверх автоматического результата
REVIEW
Исключение не обходит правило - оно объясняет решение
Применённое правило
Запрошено ограниченное по сроку исключение
Владелец
Уполномоченный владелец кредитной политики
Следующий шаг
Зафиксировать решение, причину и срок действия
Требуется решение
SMARTUP · CREDIT GATEНужен новый срез
ORDERREFRESH
Заказ
Заказ ожидает обновлённого финансового среза
Открытый долг
Остаток пересчитывается после сопоставления платежа
Просрочка
Статус просрочки проверяется повторно
Оплата
Поступление подтверждено согласованным источником
Доступный лимит
Доступная позиция рассчитывается заново
REFRESH
Подтверждённая оплата меняет кредитную позицию
Применённое правило
Решение нельзя наследовать из предыдущего среза
Владелец
Финансы подтверждают данные, правило выполняется повторно
Следующий шаг
Вернуть новый статус конкретному заказу
Нужен новый срез
Отчёт о дебиторской задолженности показывает уже сложившуюся ситуацию. Управленческий контроль появляется раньше - в момент, когда новый заказ ещё можно остановить, изменить условия или направить ответственному на согласование.
Один момент принятия решения
Пять сигналов должны относиться к одному финансовому срезу.
Если заказ, долг, срок, платёж и лимит обновлены в разное время, одинаковые заказы могут получить разные результаты. Поэтому рядом с каждым фактом нужны источник и время подтверждения.
Решение по заказуСрез проверен
01
SFA / DMS
Заказ
Клиент, договор, сумма и условия оплаты
На момент отправки на проверку
02
Согласованный финансовый источник
Открытый долг
Документы, возвраты и распределённые платежи
Последний подтверждённый остаток
03
Условия оплаты + документы
Срок задолженности
Дата обязательства и согласованные aging-правила
Расчёт на дату решения
04
ERP / Finance
Зарегистрированная оплата
Подтверждённое поступление и его сопоставление
После принятия финансовым источником
05
Политика клиента или договора
Кредитный лимит
Установленный и доступный лимит
Действующая версия правила
Для решения нужны данные одного временного среза: сумма заказа, доступный лимит, открытые документы, срок задолженности и платежи, которые уже зарегистрированы. Если источники обновляются в разное время, блокировка становится непредсказуемой.
Управляемое исключение
Согласование должно быть ограниченным, объяснимым и проверяемым.
Выберите причину запроса. Панель показывает минимальный набор данных, без которого исключение превращается в скрытый обход кредитной политики.
Приоритетный заказ
Коммерческая причина не отменяет финансовый контекст
REQUESTREVIEWDECISION
Запрос
Разрешить конкретный заказ вне обычного правила
Причина
Зафиксированная бизнес-причина и ожидаемый эффект
Доказательство
Заказ, кредитная позиция, нарушенное правило и комментарий
Кто решает
Роль по матрице полномочий
Граница
Только для указанного заказа или согласованного срока
Результат
Разрешить, отклонить или вернуть на уточнение
Оплата на сверке
Ожидание платежа - это статус, а не подтверждённый факт
REQUESTREVIEWDECISION
Запрос
Учесть поступление, которое ещё проходит сопоставление
Причина
Есть основание ожидать оплату, но источник ещё не подтвердил её
Доказательство
Документ, сумма, клиент, дата и владелец сверки
Кто решает
Финансовая роль, ответственная за подтверждение
Граница
До результата сверки или контрольного срока
Результат
Перепроверить заказ после подтверждения данных
Временный лимит
Изменение лимита требует версии, срока и основания
REQUESTREVIEWDECISION
Запрос
Временно изменить доступную кредитную позицию
Причина
Согласованное решение по клиенту или договору
Доказательство
Предыдущее значение, новое значение, причина и период
Кто решает
Владелец кредитной политики
Граница
Автоматически прекращается в согласованную дату
Результат
Новая версия правила применяется к следующей проверке
Исключение не должно удалять правило. Оно фиксирует, кто разрешил отгрузку, на каком основании и к какому заказу относится решение, чтобы финансовая команда могла разобрать последствия.
След решения
Финансовый контроль должен отвечать на пять вопросов после события.
Журнал связывает исходные данные, правило, исключение и итог с конкретным заказом. Это позволяет разобрать решение без ручного восстановления переписки.
01
Что проверяли
Идентификатор заказа, клиент, договор и сумма обязательства.
02
Какие данные использовали
Состав кредитной позиции, источники и время финансового среза.
03
Какое правило сработало
Версия условия, результат и объяснимая причина решения.
04
Кто изменил результат
Запрос, полномочие, решение, причина и срок исключения.
05
Что произошло дальше
Статус заказа, повторная проверка и подтверждённое действие.
Готовность к пилоту
Пять договорённостей до включения credit gate
Пилот начинается с одной группы клиентов и одного сценария заказа, но проверяет весь путь решения - от источника данных до статуса склада.
01
Источник финансового факта
Определено, откуда приходят инвойсы, оплаты, возвраты, долг и лимиты.
02
Правила и приоритет
Согласовано, что важнее при конфликте лимита, просрочки и нового платежа.
03
Матрица полномочий
Для каждого исключения известны инициатор, согласующий и срок действия.
04
Однозначный статус склада
Исполнитель получает разрешение, удержание или ожидание решения без ручной сверки отчётов.
05
Контрольная сверка
Выборка решений сопоставлена с финансовым источником и разобрана владельцами процесса.
01
Заказ поступает на проверку вместе с клиентом, условиями оплаты и суммой обязательства.
02
Система собирает доступный кредитный лимит, открытую задолженность, сроки и учтённые платежи.
03
Правило возвращает разрешение, блокировку или запрос на согласование исключения.
04
Ответственный принимает решение с причиной, а действие сохраняется в журнале заказа.
05
После изменения оплаты или лимита заказ проверяется повторно по тем же правилам.
Практический чек-лист
Определено, какая система является источником задолженности и оплат.
Правила лимита и просрочки согласованы с финансовым владельцем.
Исключение нельзя провести без ответственного и причины.
Склад получает однозначный статус, не требующий ручной сверки отчётов.
Граница применения
Модуль контроля дебиторки поддерживает решение в процессе дистрибуции, но не заменяет бухгалтерский учёт и договорную политику компании. Источники финансовых данных и юридические основания определяются в проекте.
